中國人民銀行7月25日消息，為穩(wěn)步推進(jìn)本外幣一體化資金池試點(diǎn)，更好便利企業(yè)跨境資金統(tǒng)籌使用，發(fā)揮跨境業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的作用，中國人民銀行、國家外匯管理局共同起草了《關(guān)于印發(fā)〈跨國公司本外幣跨境資金集中運(yùn)營管理規(guī)定〉的通知（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。

征求意見稿起草說明表示，為便利跨國公司集團(tuán)利用境內(nèi)外兩個市場、兩種資源，中國人民銀行、國家外匯管理局分別出臺人民幣、外匯跨境資金池業(yè)務(wù)相關(guān)政策。2021年以來，為更好支持企業(yè)用好資金池政策，中國人民銀行、國家外匯管理局積極探索資金池政策合并方案，推動跨國公司本外幣一體化資金池、跨境資金集中運(yùn)營（以下分別簡稱“高版本資金池”“低版本資金池”）兩個版本的本外幣一體化資金池試點(diǎn)。

高版本資金池主要服務(wù)于大型跨國公司，特點(diǎn)是門檻較高、資金劃轉(zhuǎn)額度高、便利度高。2021年3月，在北京、深圳兩地各選擇5家信用等級較高的大型跨國公司進(jìn)行試點(diǎn)，并于2022年升級擴(kuò)圍至8+“2”個地區(qū)，包括上海、北京、江蘇、浙江、廣東、海南、陜西、寧波、青島和深圳，2024年底在以上10個省市進(jìn)一步優(yōu)化試點(diǎn)政策。低版本資金池門檻較低，可參與企業(yè)更多，相應(yīng)的跨境自主匯劃資金額度和使用便利度要比高版本資金池低一些，以有效防范跨境資金流動風(fēng)險。2023年5月起，在北京、廣東（含深圳）開展試點(diǎn)。

征求意見稿提出，擬將前期試點(diǎn)相對成熟的低版本資金池政策推廣至全國，主要內(nèi)容包括：建立本外幣一體化的資金池政策框架。低版本資金池將本外幣跨境資金池業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一管理，門檻設(shè)計上充分考慮與既有外匯和人民幣資金池銜接，便利企業(yè)從既有資金池過渡至低版本資金池。未來各地新增資金池業(yè)務(wù)及存量外幣資金池業(yè)務(wù)，均按照低版本資金池規(guī)定辦理。對于存量人民幣資金池業(yè)務(wù)，考慮到經(jīng)營主體意愿、管理思路差異等因素，直接并入存在一定困難，支持企業(yè)自主選擇，并鼓勵企業(yè)過渡至低版本資金池。

明確相關(guān)跨境資金流動管理要求。在跨境資金流動管理上，基于資金池成員企業(yè)所有者權(quán)益，分別設(shè)置外債和境外放款集中管理公式，對資金池相關(guān)跨境資金流動實(shí)行雙向宏觀審慎管理，必要時可通過調(diào)節(jié)有關(guān)參數(shù)實(shí)現(xiàn)跨境資金流動逆周期管理。

簡化業(yè)務(wù)辦理流程，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。低版本資金池由各地國家外匯管理局“一個窗口”對外，統(tǒng)一接受企業(yè)備案、變更申請等，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行宏觀審慎管理部門配合。簡化備案流程及資金使用相關(guān)材料審核，將業(yè)務(wù)備案權(quán)限由國家外匯管理局省級分局調(diào)整至所在地國家外匯管理局分局，將不涉及額度變更的部分業(yè)務(wù)下放銀行辦理等。同時，要求各地國家外匯管理局和中國人民銀行切實(shí)履行屬地監(jiān)管責(zé)任，加強(qiáng)統(tǒng)計監(jiān)測，強(qiáng)化風(fēng)險評估、非現(xiàn)場核查與現(xiàn)場檢查，有效防范跨境資金流動風(fēng)險。

來源： 中國證券報 彭揚(yáng)