中國人民銀行7月25日消息，為穩步推進本外幣一體化資金池試點，更好便利企業跨境資金統籌使用，發揮跨境業務服務實體經濟、促進貿易投資便利化的作用，中國人民銀行、國家外匯管理局共同起草了《關于印發〈跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理規定〉的通知（征求意見稿）》，現向社會公開征求意見。

征求意見稿起草說明表示，為便利跨國公司集團利用境內外兩個市場、兩種資源，中國人民銀行、國家外匯管理局分別出臺人民幣、外匯跨境資金池業務相關政策。2021年以來，為更好支持企業用好資金池政策，中國人民銀行、國家外匯管理局積極探索資金池政策合并方案，推動跨國公司本外幣一體化資金池、跨境資金集中運營（以下分別簡稱“高版本資金池”“低版本資金池”）兩個版本的本外幣一體化資金池試點。

高版本資金池主要服務于大型跨國公司，特點是門檻較高、資金劃轉額度高、便利度高。2021年3月，在北京、深圳兩地各選擇5家信用等級較高的大型跨國公司進行試點，并于2022年升級擴圍至8+“2”個地區，包括上海、北京、江蘇、浙江、廣東、海南、陜西、寧波、青島和深圳，2024年底在以上10個省市進一步優化試點政策。低版本資金池門檻較低，可參與企業更多，相應的跨境自主匯劃資金額度和使用便利度要比高版本資金池低一些，以有效防范跨境資金流動風險。2023年5月起，在北京、廣東（含深圳）開展試點。

征求意見稿提出，擬將前期試點相對成熟的低版本資金池政策推廣至全國，主要內容包括：建立本外幣一體化的資金池政策框架。低版本資金池將本外幣跨境資金池業務納入統一管理，門檻設計上充分考慮與既有外匯和人民幣資金池銜接，便利企業從既有資金池過渡至低版本資金池。未來各地新增資金池業務及存量外幣資金池業務，均按照低版本資金池規定辦理。對于存量人民幣資金池業務，考慮到經營主體意愿、管理思路差異等因素，直接并入存在一定困難，支持企業自主選擇，并鼓勵企業過渡至低版本資金池。

明確相關跨境資金流動管理要求。在跨境資金流動管理上，基于資金池成員企業所有者權益，分別設置外債和境外放款集中管理公式，對資金池相關跨境資金流動實行雙向宏觀審慎管理，必要時可通過調節有關參數實現跨境資金流動逆周期管理。

簡化業務辦理流程，強化事中事后監管。低版本資金池由各地國家外匯管理局“一個窗口”對外，統一接受企業備案、變更申請等，當地人民銀行宏觀審慎管理部門配合。簡化備案流程及資金使用相關材料審核，將業務備案權限由國家外匯管理局省級分局調整至所在地國家外匯管理局分局，將不涉及額度變更的部分業務下放銀行辦理等。同時，要求各地國家外匯管理局和中國人民銀行切實履行屬地監管責任，加強統計監測，強化風險評估、非現場核查與現場檢查，有效防范跨境資金流動風險。

來源： 中國證券報 彭揚