在建設(shè)金融強(qiáng)國的進(jìn)程中，上海作為國際金融中心，肩負(fù)著黨中央寄予的殷切期盼和光榮使命。7月31日，上海市銀行同業(yè)公會舉辦“上海銀行業(yè)助力推進(jìn)國際金融中心建設(shè)”新聞通氣會，來自浦發(fā)銀行、上海銀行、上海農(nóng)商銀行、中國銀行上海市分行、交通銀行上海市分行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人暢談了助力國際金融中心建設(shè)的成效舉措。

推動高水平對外開放

在支持金融高水平開放方面，浦發(fā)銀行持續(xù)推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程，助力提升人民幣金融資產(chǎn)、重要大宗商品等“上海價格”在國際市場的接受度。該行持續(xù)配合外匯交易中心、上清所、中債登、上交所等機(jī)構(gòu)開展銀行間債券市場和交易所債券市場互聯(lián)互通，參與首批南向通、北向通交易。

在服務(wù)人民幣國際化過程中，上海銀行也積極發(fā)展跨境業(yè)務(wù)，今年以來已協(xié)助50余家企業(yè)完成跨境人民幣便利化備案，交易量過百億元，超過200家企業(yè)通過該行享受跨境人民幣便利化政策。截至6月末，已累計為多家企業(yè)搭建ft賬戶跨境雙向人民幣資金池近100個，助力企業(yè)集團(tuán)實現(xiàn)多幣種資金調(diào)度，極大提高了資金使用效率。同時，該行圍繞企業(yè)跨境資金需求，打造了“上銀智匯+”線上化服務(wù)體系，為企業(yè)提供全渠道、全時段、全幣種跨境在線產(chǎn)品，涵蓋國際結(jié)算、貿(mào)易融資、外匯衍生品等在內(nèi)的綜合服務(wù)。

為做好內(nèi)引外聯(lián)，服務(wù)金融雙向開放，中國銀行上海市分行充分發(fā)揮集團(tuán)全球化優(yōu)勢，與70余家國際多邊組織、境外主權(quán)機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等cibm、qfi機(jī)構(gòu)進(jìn)行深度合作，為境外機(jī)構(gòu)投資者參與我國債券、股票、期貨及大宗商品市場提供金融服務(wù)。該行先后協(xié)助新開發(fā)銀行發(fā)行多邊機(jī)構(gòu)單筆最大金額熊貓債與最大規(guī)模5年期熊貓債，并落地全球首單人民幣玉蘭債、首單歐元玉蘭債，以實際舉措為推動高水平對外開放“保駕護(hù)航”。

工商銀行上海市分行全力服務(wù)國家高水平對外開放大局，滿足更多中外資企業(yè)全球跨境資金歸集、本外幣一體化結(jié)算、跨境融資等多樣化需求。近期，該行完成首筆航貿(mào)數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施數(shù)字人民幣跨境結(jié)算；成功辦理集團(tuán)內(nèi)首筆掛鉤lpr離岸人民幣套期保值交易；牽頭聯(lián)動工銀集團(tuán)多家海外機(jī)構(gòu)助力上海企業(yè)成功發(fā)行多筆首單玉蘭債、明珠債、境外美元債和歐元債。

建設(shè)銀行上海市分行發(fā)布《中國建設(shè)銀行上海市分行助力企業(yè)“走出去”十大舉措》，推出“鏈動全球、融智融通、開放創(chuàng)新”跨境綜合金融服務(wù)品牌。緊抓浦東引領(lǐng)區(qū)、臨港新片區(qū)和自貿(mào)試驗區(qū)的發(fā)展機(jī)遇，服務(wù)自貿(mào)客群逾13萬戶，累計信貸投放6000億元，實現(xiàn)跨境人民幣交易量約4萬億元，高效服務(wù)集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能、智能新能源汽車、民用航空等國家戰(zhàn)略和重點領(lǐng)域。

交通銀行上海市分行依托總分行聯(lián)合組成的“跨境金融一件事”專班，運(yùn)用“授信派駐制、銀團(tuán)中心”兩個模式，服務(wù)“單一窗口、油氣國際板、跨境電商”三大平臺建設(shè)，推出“明珠債”、外貿(mào)貸、“信保優(yōu)”等六項新產(chǎn)品，提供“小微企業(yè)服務(wù)”“明珠債五位一體服務(wù)”“絲路電商/跨境電商綜合金融服務(wù)”等八項創(chuàng)新服務(wù)，深度參與臨港新片區(qū)各項改革創(chuàng)新，自貿(mào)債清算量排名市場第一，成功落地了首單以人民幣結(jié)算的油氣跨境貿(mào)易及首單以數(shù)字人民幣結(jié)算的油氣跨境貿(mào)易。

金融與科創(chuàng)聯(lián)動發(fā)展

在推動上海國際金融中心與科創(chuàng)中心聯(lián)動發(fā)展方面，浦發(fā)銀行針對上海地區(qū)特色需求加大創(chuàng)新產(chǎn)品加載力度。推動“5+7+x”浦科系列產(chǎn)品在上海分行先行先試，深度賦能科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。同時鼓勵上海分行運(yùn)用科技履約貸、擔(dān)保基金貸、小巨人信用貸、上市貸等特色科技金融專屬信貸產(chǎn)品，精準(zhǔn)覆蓋科創(chuàng)小微企業(yè)資金需求。在上海成立1家科技支行和7家科技特色支行。通過建立專門的考核辦法和運(yùn)營機(jī)制，增強(qiáng)服務(wù)功能，為服務(wù)上海科創(chuàng)中心建設(shè)打下堅實的隊伍基礎(chǔ)。積極搭建上海科創(chuàng)伙伴生態(tài)圈。持續(xù)加強(qiáng)與上海各級政府、園區(qū)、pe/vc聯(lián)動，迭代完善創(chuàng)客貸、小巨人信用貸、科技含權(quán)貸等產(chǎn)品，打造了特色化“融資+融智+融技+投資”綜合金融服務(wù)模式。

上海銀行將建設(shè)金融中心與服務(wù)科創(chuàng)中心結(jié)合，圍繞服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力、上海3+6產(chǎn)業(yè)體系，聚焦科技企業(yè)輕資產(chǎn)、輕資本、高成長的特征，量體裁衣，通過打造專營機(jī)制、創(chuàng)新產(chǎn)品體系、完善評價體系和培育生態(tài)體系，積極探索服務(wù)科技企業(yè)的新路子。圍繞科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的特征，上海銀行匹配其在資金流、產(chǎn)業(yè)鏈等方面需求，探索“融資+融智”“產(chǎn)業(yè)+科技”的賦能式服務(wù)。針對初創(chuàng)企業(yè)，推出了專利許可收益權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，將企業(yè)無形資產(chǎn)轉(zhuǎn)為有形支持；針對成長企業(yè)，推出了投貸聯(lián)動、員工持股融資計劃等，打通企業(yè)股債聯(lián)動、公私聯(lián)動服務(wù)，得到市場認(rèn)可。

上海農(nóng)商銀行助力上海國際金融中心與科創(chuàng)中心雙向賦能，以“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”為理念，截至2024年6月末，科技型企業(yè)貸款余額近1100億元，累計服務(wù)超7500戶。該行重塑風(fēng)險評價邏輯和風(fēng)險收益平衡邏輯，專注長期與耐心資本，打造“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃，聯(lián)合多方共建“鑫生態(tài)”，以“五專服務(wù)+六維賦能”陪伴全生命周期；通過“1+1+13+n”專營架構(gòu)，設(shè)立本市首個總行級科技金融事業(yè)部、培育一批特色支行及團(tuán)隊，覆蓋全市科技金融承載區(qū)；與百余家孵化器合作，設(shè)立“鑫孵化”基地，全力培育服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。

工商銀行上海市分行堅持將發(fā)展科技金融作為服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)的重要抓手，不斷加大對國家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)兩個重點領(lǐng)域的支持，推出更適應(yīng)科技型企業(yè)特點的政策和產(chǎn)品，助力科技型企業(yè)發(fā)展壯大。今年初，該行發(fā)揮集團(tuán)綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，旗下全資子公司工銀投資在上海設(shè)立純股權(quán)投資科創(chuàng)基金，撬動更多金融資源，為科技型企業(yè)提供覆蓋全生命周期的多元化接力式服務(wù)。

建設(shè)銀行上海市分行促進(jìn)科技創(chuàng)新生態(tài)循環(huán)，服務(wù)上海科創(chuàng)中心建設(shè)，強(qiáng)調(diào)金融“零距離”服務(wù)科技產(chǎn)業(yè)。該行以“不看磚頭看專利”的“技術(shù)流”評價體系破解科技企業(yè)融資難題，通過“惠懂你”app實現(xiàn)高效融資服務(wù)，并推出中證建行科技創(chuàng)新領(lǐng)先（長三角）指數(shù)，以金融科技服務(wù)科技創(chuàng)新；創(chuàng)新“科創(chuàng)貸”產(chǎn)品，靈活增信，并推出《支持科創(chuàng)“從0到10”金融方案》，覆蓋技術(shù)全生命周期，更好地服務(wù)早期的科技創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化，不斷推動金融創(chuàng)新服務(wù)科技創(chuàng)新；推出“建?滬鏈”科技產(chǎn)業(yè)金融綜合服務(wù)方案，打造科創(chuàng)生態(tài)循環(huán)鏈，組建“建?滬鏈”科技產(chǎn)業(yè)金融聯(lián)盟，以金融生態(tài)服務(wù)科技生態(tài)。

上海市銀行同業(yè)公會引領(lǐng)上海銀行業(yè)在助力國際金融中心建設(shè)中主動作為，編制發(fā)布全國首份《長三角銀行業(yè)綠色金融可持續(xù)發(fā)展報告（2024）》，積極參與上海市綠色金融服務(wù)平臺建設(shè)。推動“普惠金融”提質(zhì)增效，充分發(fā)揮“上海市銀稅互動信息服務(wù)平臺”效用。截至2024年6月末，分別有61家和16家銀行接入平臺pc端和移動端，注冊企業(yè)22.44萬余家，授信企業(yè)9.06萬家，授信總額度1148.25億元，累計貸款發(fā)放382.98億元。聚焦“數(shù)字金融”和“科技金融”，貫徹“數(shù)字上海”戰(zhàn)略，編纂出版《數(shù)智金融探索的上海實踐》。

未來，上海市銀行同業(yè)公會將引領(lǐng)上海銀行業(yè)，一體貫徹落實黨的二十屆三中全會精神和中央金融工作會議精神，聚焦中國式現(xiàn)代化建設(shè)，積極穩(wěn)妥推進(jìn)落實金融高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略，為增強(qiáng)上海國際金融中心的競爭力和影響力做出更大貢獻(xiàn)。

（來源：國際金融報）