7月18日，招商銀行“2024財富合作伙伴論壇”在上海舉辦，超80家基金、理財、保險、私募機構參會。從論壇獲悉，當前招商銀行服務零售客戶超2億戶，零售管理客戶總資產突破14萬億元，與157家合作機構開展財富開放平臺深度合作，代銷公募基金和理財規模均位居行業前列，其中零售代銷理財規模已突破3.8萬億元。

“走大財富管理高質量發展之路既要遵循現代金融發展的客觀規律，又要符合中國特色金融發展的實際，需要集眾人之智、聚八方之力。”聚焦共同推動大財富管理高質量發展，招商銀行行長王良在致辭中提出五大倡議，包括堅持客戶至上，持續為客戶創造價值；堅持專業制勝，持續提升專業服務能力；堅持創新驅動，持續提升服務質效；堅持風險為本，持續筑牢安全保障；堅持合作共贏，持續共建大財富管理生態圈。

據介紹，近年來，該行精準調校產品策略，構筑以“穩”為主的基本盤，以確定性強、收益穩健的理財產品供應為先，在低利率市場環境下，遵循“穩健+彈性”理念，加強資產和策略拓展。

聚焦為不同風險偏好的客戶提供豐富的選擇，該行持續豐富產品貨架。針對穩健型客戶，主打“穩健低波”和“期限匹配”策略產品，盡量降低市場波動對產品業績的影響；針對穩中求進型客戶，精選“低波固收+”策略產品，通過多資產多策略分散風險；針對進取型客戶，創設高彈性混合類和權益類產品，助力客戶捕捉市場的結構性機會。

與此同時，該行注重強化用戶產品創新，積極從“產品視角”向“用戶視角”加速轉化。以拳頭用戶產品“多寶理財”為例，招行嚴選每日在售的代銷理財產品，按期限和風險重新分類展示，覆蓋從1周到多年的各個時間段。數據顯示，今年上半年，有近400萬客戶選擇購買多寶理財，多寶理財存續總規模近1.5萬億元，平均年化收益率3.37%，累計為客戶盈利近190億元。

伴隨數字化進程推進，該行重塑全流程線上陪伴體系、全渠道服務體系，以智能化系統功能不斷提升客戶體驗。同時，重構降維投教體系，變碎片化投教內容為專題化、主動化運營，降低客戶的理解門檻，助力客戶投資決策。

此外，為推進財富普惠，招商銀行在會上宣布，將實施零售代銷公募基金買入費率全面一折起的優惠政策，范圍囊括線上線下全渠道、基金品種全品類和認購申購等費率類型，積極促進財富與資產管理市場健康發展，惠及百姓民生。

來源：中國銀行保險報