18日，招商銀行在上海舉辦“共建能力·共創(chuàng)價值·共贏未來——2024財富合作伙伴論壇”，超80家基金、理財、保險、私募機(jī)構(gòu)參會，共話大財富管理高質(zhì)量發(fā)展新征程。

招商銀行行長王良在論壇致辭時表示，財富資管機(jī)構(gòu)作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，助力金融強(qiáng)國建設(shè)義不容辭，只有商行、投行、財富資管等各類金融機(jī)構(gòu)良性互動、協(xié)同發(fā)展，才能構(gòu)成強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)體系。招行愿與所有合作伙伴相互支持、攜手并進(jìn)，共同推動大財富管理高質(zhì)量發(fā)展。

招商銀行2024財富合作伙伴論壇”現(xiàn)場。

據(jù)介紹，當(dāng)前，招行服務(wù)零售客戶超2億戶，其中個人財富客戶超5000萬，零售管理客戶總資產(chǎn)突破14萬億元，與157家合作機(jī)構(gòu)開展財富開放平臺深度合作，代銷公募基金和理財規(guī)模均位居行業(yè)前列，其中零售代銷理財規(guī)模已突破3.8萬億元。

此外，為推進(jìn)財富普惠，招行在會上宣布，將實施零售代銷公募基金買入費率全面一折起的優(yōu)惠政策，積極促進(jìn)財富與資產(chǎn)管理市場健康發(fā)展，惠及百姓民生。

重視財富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，招行著力提升大財富管理“四大能力”。推動“以產(chǎn)品為中心”的銷售模式向“以客戶為中心”的資產(chǎn)配置模式轉(zhuǎn)型，不斷升級“TREE資產(chǎn)配置服務(wù)體系”，提升客戶需求匹配精準(zhǔn)度，形成以資產(chǎn)配置與持續(xù)再平衡檢視為核心的服務(wù)范式，助力客戶穿越周期；強(qiáng)化策略驅(qū)動，構(gòu)建“投研—策略—產(chǎn)品—客戶”的新模式，不斷豐富產(chǎn)品貨架，滿足客戶多元配置需求；通過“多寶理財”等用戶產(chǎn)品創(chuàng)新、24小時理財、24小時購買實物金等功能優(yōu)化，不斷提升客戶投資體驗。

“人+數(shù)字化”服務(wù)方面，打造數(shù)字化、集約化的客戶經(jīng)營體系，構(gòu)建并不斷優(yōu)化線上線下全渠道服務(wù)協(xié)同體系、千人千面的智能化識別與策略觸達(dá)體系，持續(xù)拓展客戶服務(wù)的廣度和深度；積極探索大語言模型等前沿技術(shù)，推出全新智能財富助理“小招”，進(jìn)一步提升招行財富管理的智能化、專業(yè)化服務(wù)水平。

風(fēng)險管理方面，在機(jī)構(gòu)端，持續(xù)優(yōu)化合作機(jī)構(gòu)管理流程和分層管理機(jī)制，加強(qiáng)合作機(jī)構(gòu)全生命周期的風(fēng)險管理；在產(chǎn)品端，優(yōu)化產(chǎn)品在投前、投中、投后等全生命周期各個節(jié)點的風(fēng)險管理措施，以“投后管理”回哺和指引“投前創(chuàng)設(shè)”工作。

生態(tài)圈共榮共生方面，招行與合作伙伴攜手同行，從“渠道共享、產(chǎn)品代銷”“信息共享、共同陪伴”向更深層次的“運營共享、共同服務(wù)”“投研共享、共同研發(fā)”躍遷。當(dāng)前，已有157家機(jī)構(gòu)入駐“招財號”財富開放平臺，累計服務(wù)客戶達(dá)1.64億人次。招行將持續(xù)升級財富開放平臺，以數(shù)據(jù)為核心生產(chǎn)要素，以科技為核心生產(chǎn)工具，通過“組件化、接口化、標(biāo)準(zhǔn)化”的方式，輸出招行的產(chǎn)品、系統(tǒng)、服務(wù)能力，助力合作機(jī)構(gòu)提升運營效率、及時迭代運營策略；搭建財富產(chǎn)品協(xié)同平臺，聯(lián)合資管機(jī)構(gòu)以“1+N”的方式為客戶提供收益與風(fēng)險的更優(yōu)解。

王良認(rèn)為，走大財富管理高質(zhì)量發(fā)展之路既要遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，又要符合中國特色金融發(fā)展的實際，需要集眾人之智、聚八方之力。

為共同推動大財富管理高質(zhì)量發(fā)展，王良提出五大倡議，即堅持客戶至上，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值；堅持專業(yè)致勝，持續(xù)提升專業(yè)服務(wù)能力；堅持創(chuàng)新驅(qū)動，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效；堅持風(fēng)險為本，持續(xù)筑牢安全保障；堅持合作共贏，持續(xù)共建大財富管理生態(tài)圈。

來源：中新網(wǎng)上海