日前，興業(yè)銀行落地了自主研發(fā)的“隨興寫”可疑交易報(bào)告智能生成模型（AML-GPT），為反洗錢賦能。據(jù)悉，該模型利用大模型與自然語(yǔ)言處理技術(shù)，智能分析洗錢可疑客戶行為、可疑主體信息和可疑交易信息等特征，并生成可疑交易輔助分析報(bào)告，并通過(guò)運(yùn)用智能問(wèn)答技術(shù)，甄別人員可在模型生成的初稿基礎(chǔ)上快速調(diào)整優(yōu)化。 

“在沒(méi)有智能輔助工具的情況下，我們每天需要處理約30份可疑交易報(bào)告，每份報(bào)告都需要經(jīng)歷開(kāi)展調(diào)查、分析交易流水與行為特征到撰寫報(bào)告的過(guò)程，每份報(bào)告處理時(shí)長(zhǎng)20-60分鐘不等。”興業(yè)銀行某分行一位基層反洗錢員工表示，但現(xiàn)在只需要輸入簡(jiǎn)單的幾條個(gè)性化信息，在“隨興寫”系統(tǒng)內(nèi)就能自動(dòng)生成一份詳盡的可疑交易分析報(bào)告，節(jié)省了很多時(shí)間。 

“當(dāng)前，客戶營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)助手、智能客服等場(chǎng)景金融大模型應(yīng)用不斷涌現(xiàn)，利用大模型與自然語(yǔ)言處理技術(shù)賦能金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控尚不多見(jiàn)。我們獨(dú)辟蹊徑，聚焦反洗錢這一細(xì)分領(lǐng)域，自主研發(fā)推出AML-GPT模型。”興業(yè)銀行“隨興寫”項(xiàng)目負(fù)責(zé)人表示，該模型是金融業(yè)首個(gè)在反洗錢可疑報(bào)告智能生成領(lǐng)域運(yùn)用的大模型。在中國(guó)人民銀行福建省分行指導(dǎo)下，“隨興寫”的技術(shù)方案已被收錄于《中國(guó)反洗錢實(shí)務(wù)》。 

據(jù)介紹，“隨興寫”利用強(qiáng)人工智能技術(shù)，訓(xùn)練反洗錢可疑案宗報(bào)告智能生成模型，依托于系統(tǒng)涵蓋的多維度特征，綜合分析研判形成符合反洗錢專家邏輯的可疑分析報(bào)告，并給出初步處理意見(jiàn)。此外，將大語(yǔ)言模型內(nèi)嵌進(jìn)反洗錢系統(tǒng)，基于知識(shí)檢索工具擴(kuò)充知識(shí)庫(kù)，大模型可以充分發(fā)揮生成能力，不斷修正和完善可疑分析報(bào)告內(nèi)容，這相當(dāng)于為每一位反洗錢工作人員配置了一名個(gè)性化的數(shù)字助手。 

“隨興寫”項(xiàng)目負(fù)責(zé)人表示，下一步該行計(jì)劃將AML-GPT升級(jí)為百億級(jí)參數(shù)量模型和先進(jìn)可調(diào)算法，并結(jié)合機(jī)器學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜、自然語(yǔ)言處理技術(shù)和文本挖掘等技術(shù)，以進(jìn)一步提高模型整體表現(xiàn)。

（  來(lái)源： 中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào) ）