6月6日，新疆監管局發布一大波罰單，其中，華夏銀行烏魯木齊3家支行合計被罰140萬元，興業銀行烏魯木齊2家支行合計被罰75萬元。

具體來看，興業銀行烏魯木齊興業街支行因“貸后管理不到位、貸款資金回流至借款人賬戶”被罰款30萬元；北京路支行因“非標債權投資業務投后管理不到位、投資資金回流至融資人賬戶”被罰款45萬元。

華夏銀行烏魯木齊河南路支行因“貸后管理不到位、貸款資金回流借款人賬戶，銀行承兌匯票貿易背景審核不嚴、貼現資金回流出票人”被罰款60萬元；新興街支行因“保理業務交易背景真實性審核不嚴”被罰款30萬元；高新區支行因“貸后管理不到位、貸款資金回流借款人賬戶，銀行承兌匯票貿易背景審核不嚴、貼現資金回流出票人”被罰款50萬元。

整體來看，上述銀行此次受罰的原因涉及貸款、匯票及投資等多項業務，單家支行處罰金額相對較小。但與以往不同的是，這波罰單加大了個人處罰的力度，各家支行相關責任人均在被警告的基礎上還被處以不少的罰款。

具體而言，因對自家支行上述違規行為負有責任，興業銀行烏魯木齊興業街支行行長周亮被警告并罰款6萬元，北京路支行行長龔苗被警告并罰款7萬元。另一邊，華夏銀行烏魯木齊河南路支行行長劉雪松被警告并罰款7萬元，新興街支行行長劉衛國被警告并罰款6萬元，高新區支行副行長（主持工作）麻曉紅被警告并罰款7萬元。

在素喜智研高級研究員蘇筱芮蘇筱芮看來，近年來嚴監管一直在持續，伴隨著監管頂層制度的日益完善和監管科技水平的精進，違規機構的“小動作”難以藏身。同時，在“雙罰”趨勢下，除了機構層面的處罰，監管對相關責任人的個體處罰力度不斷加大。

“這是監管長牙帶刺，強化市場監管的具體體現。”在業內分析人士看來，國內金融機構規范發展，防范風險，構建良好金融發展生態，離不開強有力的監管。而加重個人處罰力度就是對金融從業人員行為加強規范約束，對金融從業隊伍素質和合規意識、從業規范性提出高要求，也將推動金融機構完善內部治理，壓實主體責任，培育依法合規開展業務的企業文化。

同時，博通咨詢金融行業首席分析師王蓬博也指出，目前“雙罰”已經成為金融領域監管的慣例，監管對相關責任人的個體處罰力度不斷加大，將對從業者有更多威懾力，并促使機構管理者進一步加強內部管理。他認為，當前部分銀行及員工合規性和合規意識仍需提升，建議銀行將合規性融入到業務的KPI當中，形成制度化，持續提升合規意識和經營管理能力。

（來源： 財聯社）