中國銀行南京分行工作人員參觀龍蟠科技生產車間

啟東海上風力發電機

推動金融高質量發展

奮力書寫五篇大文章

綠色金融篇

發展好綠色金融，是支持實體經濟綠色轉型、實現金融高質量發展的重要內容，也是應對氣候變化風險的重要方面。近期，中國人民銀行與生態環境部等四部門聯合召開的綠色金融服務美麗中國建設工作座談會指出，各金融機構要強化綠色金融產品和服務力度，拓寬項目還款及擔保方式，探索環境權益抵質押貸款、環境效益掛鉤貸款、綠色信貸資產證券化等創新產品。

近年來，中國銀行南京分行始終深耕綠色金融領域，貫徹綠色發展理念。緊扣碳達峰碳中和發展目標，適應可持續發展與經濟轉型趨勢，服務實體經濟發展需要，在全行營造綠色發展氛圍，將綠色低碳理念融入管理與經營活動每個環節，包括頂層設計、業務發展、ESG風險管理、綠色運營、能力建設、科技賦能等，構建綠色金融體系，切實做好綠色金融這篇大文章。

數據顯示，中國銀行南京分行近三年來綠色信貸余額逐年上升，2023年對公綠色信貸余額602億元，累計增量336億元；占對公貸款比例37.16%，占比提升11.62%。截至今年4月末，該行綠色貸款余額704億元，較年初新增103億元，重點支持綠色建筑、綠色交通和綠色能源等領域，其中，綠色債券累計承銷26.3億元。中國銀行南京分行以金融之力打開高質量發展“新”天地，用創新積蓄向上發展“新”力量，在“碳”路前行中，助力城市發展收獲一片“綠”意盎然。

A 賦能產業轉型 助力經濟高質量發展

綠色金融是以金融市場為載體，通過優化金融資源配置，調節資金流向綠色低碳領域，促進資源高效利用的同時改善生態環境質量的重要手段。中國銀行南京分行瞄準綠色發展賽道，早在2022年制定了三年行動方案，支持符合國家發改委《綠色產業指導目錄》技術標準的節能環保產業、清潔生產產業、清潔能源產業、生態環境產業、基礎設施綠色升級、綠色服務等六大產業，重點支持能源領域的結構轉型、工業領域的綠色制造、建筑領域的節能建設與運營、交通領域的綠色低碳運輸，積極支持減污降碳技術。

地鐵7號線中段“短軌通”，5號線全線隧道貫通，寧揚城際S5號線獲批……今年4月底，南京多條在建地鐵線路迎來新動態，隨著南京地鐵線路的不斷完善和推進，為市民綠色低碳出行提供了便捷。

城市軌道交通的不斷完善離不開金融的輸血與助力，近日，中國銀行南京分行成功為南京地鐵集團有限公司發行2024年度第二期綠色中期票據（碳中和債），發行金額10億元，期限3年，票面利率2.56%，本筆碳中和債為該行2024年首筆碳中和債，也是該行對踐行綠色出行，優化城市交通布局，推動綠色金融業務發展的有效實踐。

“碳中和債作為綠色債務融資工具的子品種，指募集資金專項用于具有碳減排效益的綠色項目的債務融資工具，碳中和債的推出將助力碳達峰、碳中和目標的實現，以資金配置引導產業結構、能源結構、生活方式等向綠色低碳轉型。”中國銀行南京分行工作人員介紹，南京地鐵集團有限公司一直以來為該行重要債券合作客戶，此次合作是繼2021年發行的首筆碳中和債業務的再次延續，也充分體現了客戶對該行的認可和信心。“雖然此前已有合作經驗，但這次我們依然沒有掉以輕心，在面對同業激烈競爭的情況下，我行通過總、省、分、支行四級聯動，第一時間將有關碳中和債最新政策、信息實時傳遞給客戶，搶抓時機，及時完成發行工作，保障了南京地鐵線路建設的穩步推進。”該工作人員表示，此次項目的成功展現出中行各個層級深入貫徹國家戰略部署、推動綠色金融業務發展的決心，進一步提升了中行綠色金融服務質效。

“雙碳”目標下，以風電、光伏為代表的新能源成為海洋經濟的新賽道。位于江蘇啟東近海海域，一排排風力發電機擎天而立、迎風旋轉，該項目于2021年年底實現了全容量并網發電，這也是啟東市首個海上風電項目。“非常感謝中國銀行南京分行一路以來給予的支持，讓我們可以專注海上風電項目的建設與運營。”江蘇華威風力發電有限公司相關負責人表示，去年，中國銀行南京分行為其授信6億元，用于支持項目運營，該行專業高效的服務獲得了企業的高度認可，及時解決了企業工程款項流動資金的需求。

中國銀行南京分行始終聚焦風電行業龍頭企業的綠色轉型和發展，在推動綠色發展業務方面發揮領頭雁作用。該行打破傳統信貸模式，連續兩年成功為華能江蘇能源開發有限公司（以下簡稱“華能江蘇”）發行綠色中期票據（藍色債券/碳中和債），共發行規模8億元，有力支持了華能江蘇綠色低碳產業發展。也正是此次創新合作，中國銀行南京分行成為華能江蘇綠色金融服務的首選銀行，雙方還簽署了《“產融結合，助力‘碳達峰，碳中和’”戰略合作協議》，持續加大對華能江蘇在風力發電、光伏發電等領域項目的信貸資源投放力度。今年是雙方戰略合作的第三年，其間累計獲批約50億元總量，已投放36.34億元，重點支持光伏、風力發電等綠色能源發展。中國銀行南京分行持續為綠色能源產業發展輸入金融動力，推動實現“雙碳”目標展現了大行擔當。

B 創新“綠動力” 提供多維度綠色金融服務

為實現“雙碳”目標，綠色產業和高碳行業的低碳轉型需要綠色金融的持續賦能。近年來，中國銀行南京分行積極探索金融支持低碳轉型的有效模式，助推點“綠”成“金”、生態變現，為企業高質量發展提供強有力的金融支撐。

江蘇龍蟠科技股份有限公司（以下簡稱“龍蟠科技”）成立于2003年，2017年登陸上交所，上市七年來，龍蟠科技已成長為以綠色新能源核心材料為主營業務板塊的國際化企業集團，旗下擁有30多家全資、控股和參股公司，與全球近百家知名企業實現合作，產品出口全球20多個國家和地區。其產品包含鋰電正極材料、固態電池前驅體、氫能催化劑、堿性電解槽、潤滑油、車用尿素及冷卻液等。

上市后，龍蟠科技迎來了新一輪高速發展期，得知企業布局新能源市場急需資金支持，中國銀行南京分行主動上門服務，制定了一攬子涵蓋國內及國際的資金解決方案，幫助企業實現了高速成長。截至目前，龍蟠科技已經在江蘇常州、天津、四川遂寧、湖北襄陽、山東菏澤等地建立了五大生產基地，產能超過了25萬噸/年。值得一提的是，中國銀行南京分行聯動雅加達分行，利用其國際業務優勢，積極對接龍蟠科技海外項目的資金需求。截至目前，中國銀行南京分行已經為龍蟠科技累計提供超15億元的資金支持，有力保障了企業在新能源材料領域的有效探索和布局，為企業高質量發展保駕護航。

“中國銀行服務好，響應快，各方面都非常專業，是我們多年深入合作的戰略伙伴。”龍蟠科技相關負責人對中國銀行南京分行給予高度認可：“目前，我們在海外的二期項目正在規劃中，將進一步與中國銀行保持緊密合作。”

近年來，中國銀行南京分行構建了一套行之有效的綠色金融體系，通過優化資源配置，推進綠色金融產品創新，全面助力經濟社會可持續發展。

在暢通服務渠道方面，該行優化審批策略，建立綠色信貸審批通道，設置預審機制，項目材料齊備后爭取一周內完成項目審批；加強部門聯動，設置專人負責“兩項工具”貸款推動與項目審核；放寬審批條件，優化風險緩釋措施等；推動碳排放權抵質押、可再生能源補貼確權融資等綠色信貸方式，有效支持授信審批。

在產品創新方面，充分發揮中銀集團優勢，聯動集團內綜合經營公司，為客戶提供多維度的綠色金融服務。積極研究和推廣碳匯貸、水權貸、生態產品價值（GEP）貸等創新產品，加強產品培訓和儲備客戶挖掘，提升產品拉動型綠色貸款占比，提升中國銀行在南京地區綠色金融品牌形象。

C 深化銀政協調合作 共筑生態文明之基

金融是國民經濟的血脈，綠色金融與財政支持手段協調配合可以共同推動經濟社會可持續發展，形成綠色發展正循環。

生態環境基礎設施具有較強公益性，一般周期長、投入大，一般經營主體不愿投資或無力投資，造成了社會資本參與度不高，制約了生態環境基礎設施建設健康有序推進。為破解該領域財政資金投入有限、金融支持渠道不多等難題，2023年底江蘇省創新出臺了“環基貸”金融支持政策。該政策由省生態環境廳、省財政廳聯合多家金融機構共同制定，通過提供政策性信貸資金、財政貼息等方式，為項目建設提供利率低、貸期長、數額大的融資支持。

中國銀行南京分行時刻跟進環保產業最新政策，積極響應并推廣“環基貸”金融產品，與江蘇省內A集團達成該行全省首個“環基貸”項目貸款合作，成功為該集團審批12億元綠色金融專項貸款，為協同推進生態環境高水平保護和經濟高質量發展提供了金融“新動能”。

“‘環基貸’具有融資范圍更聚焦、成本更低、額度更高、期限更長、服務更開放五大特點。”中國銀行南京分行工作人員介紹，該產品貸款期限原則上最長可達30年，融資利率一般不超過3%，同時，省財政按照“免申即享”原則，對融資成功的“環基貸”項目，以年度實際貸款額度的0.5%進行貼息，以真金白銀助力生態環境基礎設施建設。

中國銀行南京分行工作人員表示，“環基貸”只是起點，支撐服務全省生態環境高水平保護和深入打好污染防治攻堅戰大格局大舉措已經布局，該行將在這一過程中，積極體現大行擔當，提供專業優質的金融服務，為全國綠色事業發展起到示范引領作用。

D 數字賦能綠色金融 促進“雙碳”目標實現

央行數字貨幣以其交易成本低、點對點轉移,可編程等特點成為金融賦能低碳生活的新生力量。中國銀行南京分行聚焦“數字+綠色”，在南京高淳落地全國首單植被綜合碳匯價值保險，投保規模3.9萬余畝，擬通過數字人民幣支付，為綠色保單領域的“首創”，開啟了該行數字賦能綠色金融的嶄新篇章。

據了解，“植被綜合碳匯價值保險”是以遙感碳匯觀測及計量測算技術為基礎，以植被、耕地等生態資源受損導致碳匯損失計量為補償依據的創新型特色農業碳匯保險產品，保險賠償將用于植被碳匯資源的救助和生態修復，從而減少碳排放并加快生態系統的修復過程。該產品充分契合農業產業和高質量發展示范園集聚的南京高淳漆橋街道保障碳匯功能的需求，保單規模覆蓋漆橋街道轄區內的所有耕地、林木等。

“數字人民幣天然具備的低碳、環保等特性得到了街道的關注。”中國銀行南京高淳支行工作人員介紹，該行積極發揮專業化、綜合化優勢，制定了數字人民幣支付方案。此次合作體現了金融服務效能再度提升，數字金融和綠色金融在“雙碳”目標下實現了融合應用。

發展綠色金融助力經濟社會高質量發展，未來可期。接下來，中國銀行南京分行將持續攻堅克難，加大綠色金融支持力度，不斷助力降碳、減污、擴綠、增長，為推動綠色金融高質量發展提供不竭動力。

來源：南京日報