投資者教育是金融行業重要的社會責任。近日，工行北京分行相關案例成功入選中國銀行業協會《理財業務投資者同行陪伴基地案例選編》，并取得實體特色案例組第一名的好成績。該行報送的《智慧銀行體驗式陪伴，打造法人理財投資者教育新模式》案例，經過材料評比、專家現場評審兩輪激烈角逐，從參評的65個候選案例中脫穎而出。

優秀的案例來源于該行長期以來扎實專業、高質高效的金融理財服務。這些年，工行北京分行始終秉承“以客戶為中心”的宗旨，堅持將專業、負責的理念貫穿到理財產品設計、銷售、投資和管理的全生命周期，陪伴5.7萬余戶法人理財客戶一起面對市場變化帶來的機遇和挑戰，全力守護好近千億元法人理財總規模。

打造場景式的宣教渠道

“走進工商銀行的營業網點，種類豐富的理財知識遍布在各類顯示屏和宣傳欄”“登錄企業網銀、手機銀行就能看到理財小知識和風險提示”……線上線下一體化的宣傳讓投教信息精準觸達千萬企業客戶。

在線下，該行著力將金融街智慧網點打造為北京市金融教育示范基地，基于“金融+科技+生態”融合的整體思路，把人工智能、區塊鏈、物聯網等前沿科技融入投資者宣傳教育。與此同時，全市的近500家物理網點，持續布放門形展架、一頁通宣傳折頁等實物宣傳素材，網點電視、電子廣告屏、簽字雙屏等設備，循環投放宣教影音資料，營造“學金融、懂金融、用金融”的濃厚氛圍。在線上，利用網銀、手機銀行、官方新聞媒體矩陣等渠道，以產品與投資者適配為原則，向法人投資者精準推送投教內容。

搭建分層次的教育體系

“跟工行合作以來，他們一直在根據我們的需求變化調整投資者宣傳教育方案，在這方面工商銀行確實做得非常周到。”一位工行北京分行的法人理財客戶表示。

面對不同的理財客群，工行北京分行搭建起了“點面結合梯度遞進”的分層投教服務體系。對于新客戶，提供入門教育，帶領客戶認知理財有風險、投資需謹慎深刻內涵，介紹產品風險分級體系，幫助客戶了解自身風險偏好。對于具有一定投資經驗的腰部客戶，該行建立定期回訪和信息披露機制。客戶經理根據客戶投資規模按月或按季進行回訪，溝通所持產品運作、凈值波動變化、底層資產持倉、市場動態等情況，充分尊重客戶的知情權。對于經驗豐富的核心重點客戶，組建直營服務團隊，開展一對一管家式服務，為投資者提供宏觀經濟解讀、政策法規分析、產品運作推演等服務。

與此同時，該行積極開展多樣化的投資者教育交流活動。

通過舉辦“理財共贏”客戶交流會，邀請業界大咖、投資專家，對國內外金融市場展開分析、解讀重要政策、分享市場動態。圍繞熱點產品，該行召開專題路演，向投資者詳細介紹產品投向、底層資產評級、融資人資質，履行代銷披露義務。“工行舉辦的客戶交流活動既讓我們了解到市場前沿政策熱點，又公開透明地向我們反饋了投資策略風險控制手段。”參加現場交流活動的企業投資者對該行交流活動表示贊許。

培養專業化的教育人才隊伍

開展投資者宣傳教育，專業化人才隊伍是關鍵。工行北京分行不斷完善人才培養模式，著力打造一支“知市場+懂產品”的法人理財投教隊伍。一方面，該行堅持“理論+實戰”培訓賦能，通過開展法人理財系列培訓班、分行專業人員為基層一線送教上門等形式，加強理財合規銷售指導，保護消費者權益。另一方面，搭臺辦賽、以賽代訓，充分展現員工風采，加強隊伍內部交流，從實踐中提煉服務經驗，樹立優秀典型，不斷提高隊伍專業能力。

工行北京分行將持續深入落實中央金融工作會議精神，以實際行動踐行金融工作的政治性、人民性，不斷擴大優質金融服務供給，以伙伴精神陪伴客戶成長，以專業素養保障客戶權益，為構建和諧健康的金融生態貢獻更大力量。

（來源：新京報）