3月1日，廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局同時(shí)發(fā)布《關(guān)于證券公司參與粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通的業(yè)務(wù)問答》（下稱《問答》），明確了證券公司業(yè)務(wù)辦理流程、“北向通”和“南向通”投資戶的開戶辦理、數(shù)據(jù)跨境等相關(guān)程序問題。

“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過區(qū)內(nèi)銀行體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對(duì)方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品。“跨境理財(cái)通”分為“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”指港澳投資者在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地代銷銀行開立個(gè)人投資賬戶，通過閉環(huán)式資金管道匯入資金購買內(nèi)地代銷銀行銷售的投資產(chǎn)品；“南向通”指的是粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資者在港澳銷售銀行開立個(gè)人投資賬戶，通過閉環(huán)式資金管道匯出資金購買港澳銷售銀行銷售的投資產(chǎn)品。

自2021年開始試點(diǎn)以來，市場(chǎng)對(duì)“跨境理財(cái)通”保持了較高的關(guān)注度。據(jù)中國人民銀行最新數(shù)據(jù)，截至2024年1月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)的個(gè)人投資者7.1萬人，其中涉及港澳個(gè)人投資者4.6萬人，內(nèi)地個(gè)人投資者2.5萬人；跨境理財(cái)匯劃金額138億元，其中“南向通”130.13億元，“北向通”7.87億元。

2月26日，“跨境理財(cái)通2.0”正式生效，其中“擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)范圍、增加證券公司參與試點(diǎn)”成為“跨境理財(cái)通2.0”的亮點(diǎn)之一。

根據(jù)《問答》，證券公司業(yè)務(wù)辦理流程共有四步：

首先，內(nèi)地券商可自主選擇一家港澳券商作為合作券商，不過兩地證監(jiān)局要求，試點(diǎn)初期內(nèi)地券商僅可選擇一家港澳券商合作，后續(xù)擬允許與多家港澳券商合作。

其次，內(nèi)地券商和港澳券商雙方需搭建系統(tǒng)，以滿足理財(cái)通資金和額度監(jiān)管要求，并完成系統(tǒng)測(cè)試或評(píng)估。

再次，按屬地監(jiān)管原則，擬開辦跨境理財(cái)通的內(nèi)地券商和港澳券商，須分別到當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。此外，在具體選擇報(bào)備地時(shí)，應(yīng)根據(jù)擬開展“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)業(yè)務(wù)主體所在地，分別提交報(bào)備材料。其中，廣東分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向廣東證監(jiān)局進(jìn)行報(bào)備，深圳分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向深圳證監(jiān)局進(jìn)行報(bào)備，除深圳以外的大灣區(qū)內(nèi)地其他8城市的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向廣東證監(jiān)局進(jìn)行報(bào)備。

最后，收到報(bào)備材料后，證監(jiān)會(huì)將會(huì)同人民銀行、金融監(jiān)管總局共同審核。

對(duì)于“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)場(chǎng)景下，是否可以豁免數(shù)據(jù)跨境相關(guān)程序，兩地證監(jiān)局表示，證券公司應(yīng)根據(jù)網(wǎng)信辦《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》《粵港澳大灣區(qū)（內(nèi)地、香港）個(gè)人信息跨境流動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)合同實(shí)施指引》等制度要求，履行相應(yīng)手續(xù)。

（來源： 期貨日?qǐng)?bào)）