城市金融報消息 8月3日，銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，云南紅塔銀行股份有限公司（以下簡稱為“云南紅塔銀行”）因存在七項違法違規(guī)行為被重罰。

行政處罰信息顯示，云南紅塔銀行的業(yè)務存在七大違法違規(guī)行為：

一、監(jiān)管數據報送不準確；

二、線上貸款開展不審慎，業(yè)務發(fā)展與風險管理能力不匹配；

三、同業(yè)投資管理不審慎，資金流入房地產領域；

四、超借款人流動資金需求發(fā)放貸款，且形成風險；

五、未按規(guī)定進行受托支付；

六、信用卡透支資金流入限制性領域；

七、貸款支付管理與控制不到位，信貸資金直接流入限制性領域或轉為本行通知存款。

依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項規(guī)定，云南監(jiān)管局對其罰款210萬元。

公開資料顯示，云南紅塔銀行前身為玉溪市商業(yè)銀行，2015年增資擴股后，實收資本達到59.97億元。2015年12月21日，經云南銀監(jiān)局批準更名為云南紅塔銀行。截止2020年末，注冊資本62.97億元，張振民擔任該行行長一職。

該行最新發(fā)布的2020年財報顯示，截止報告期末，云南紅塔銀行實現營業(yè)收入20.12億元，實現利潤總額8.81億元，實現凈利潤7.9億元。

報告期內，年末不良貸款余額3.84億元，同比減少0.62億元，不良貸款率0.83%，同比下降0.41個百分點，不良貸款實現“雙降”。

此外，在多項監(jiān)管指標方面，云南紅塔銀行與同期相比均有所下滑。具體來看，2020年末，該行的核心一級資本充足率為16.76%，同比下降0.6%；一級資本充足率為16.76%，同比下降0.6%；資本充足率為17.76%，同比下降0.68%。

截止目前，張振民擔任行長還不滿一周年。2020年12月2日，云南銀保監(jiān)局發(fā)布《關于張振民任職資格的批復》，核準張振民云南紅塔銀行股份有限公司行長的任職資格。

張振民此前并未在該行工作，屬于“空降兵”，官方也未公布其履歷。

然而張振民的走馬上任并非一帆風順，剛剛上任一周左右，云南紅塔銀行就因“11宗罪”遭云南證監(jiān)局責令改正。

2020年12月9日，云南監(jiān)管局對云南紅塔銀行的行政監(jiān)管措施決定書顯示，2020年9月14日至16 日,中國證監(jiān)會云南監(jiān)管局對云南紅塔銀行基金銷售業(yè)務實施了現場檢查。經查，云南紅塔銀行存在對于個別基金銷售培訓情況無留痕；未建立年度監(jiān)察稽核報告制度，未在每年年度結束后對基金銷售業(yè)務進行監(jiān)察稽核；部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格等問題。

根據《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第八十七條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令〔第130號〕）第三十七條的規(guī)定，中國證監(jiān)會云南監(jiān)管局決定對云南紅塔銀行采取責令改正的行政監(jiān)管措施。