近年來,資管新規下銀行理財面臨凈值化轉型。憑借著穩健的業績表現和良好的投資體驗,可攻可守的“固收+”產品逐步成為穩健型投資者理財代替的優選。據悉,安信基金旗下“固收+”新品——安信穩健匯利一年持有期混合基金(基金代碼:A類012609、C類012610)于7月26日正式發行,投資者可通過安信基金直銷平臺、中國工商銀行等各大銀行進行認購。
今年以來“固收+”基金依舊延續了火熱勢態,數量和規模都出現了較快的增長。業內人士指出,在股市延續結構性行情、全球主要央行開啟低利率時代這一環境下,“固收+”產品是一片有著廣闊空間的藍海,也將會繼續成為各大公司布局的重點。
安信基金精心打造的安信穩健匯利一年持有期基金亮點頗多。其一,該基金主要投資信用資質好及流動性好的債券類資產,同時以價值投資優勢建立股票倉位,股票投資比例不高于基金資產的40%。其二,該基金可投港股通,權益策略中樞為15%左右。其三,該基金還設置了一年持有封閉期,將更好地幫助投資者管住頻繁申贖的手,抑制住追漲殺跌的沖動,以獲取長期穩健的投資回報。
值得注意的是,該基金由“固收+”黃金搭檔——混合資產投資部負責人張翼飛和權益投研經豐富的李君強強聯手管理。其中,張翼飛精通流動性管理與模型構建,注重對市場高確定性機會的跟蹤與把握。李君注重股票安全邊際與企業價值的深度研究,擅長構建多策略投資組合,提高收益空間。在基金管理中,兩位基金經理密切合作,力爭對多資產類別進行更有效的策略組合,以實現更優的風險收益比。
得益于豐富的經驗和默契的配合,張翼飛和李君搭檔管理的基金業績表現不俗。以安信穩健增值A為例,Wind數據顯示,截至6月30日,該基金自2015年5月25日成立以來連續24個季度取得正回報,累計收益52.17%,年化收益7.12%,最大回撤僅為-2.61%,充分體現出了安信“固收+”黃金搭檔的“硬核”實力。
同時,安信基金成熟的投研團隊和平臺也將為新產品運作提供支持。經近十年發展沉淀,安信基金旗下投研團隊共有80余人,覆蓋A股市場全部行業,重點行業實現雙人坐鎮,并設立固定收益研究部,增強債券投資業務的核心研究能力,以研究驅動投資。在權益投資領域,公司踐行價值投資理念,以基本面選股為主要優勢,并兼顧風格多元化。固定收益投資以“收益穩健,風險匹配度高”為理念,致力于為持有人獲取資產的長期穩定增值,注重風險收益比和回撤控制。銀河證券數據顯示,截至6月30日,安信基金近五年債券投資收益率28.32%,同業排名3/70;近五年股票投資收益率154.10%,同業排名14/82,可謂是股債皆優。